遺言書作成・遺言執行

相続が発生したとき、遺言書がない場合には、相続人全員で遺産分割について話し合う必要があります。

ご家族の関係が良好であっても、財産の内容やそれぞれの生活状況によって、意見が一致しないことがあります。

また、不動産が中心で現金が少ない場合や、相続人の一人が遠方に住んでいる場合、連絡を取りにくい相続人がいる場合などには、手続きが進みにくくなることもあります。

遺言書を作成しておけば、ご本人の意思を明確に残すことができ、相続人の皆様が「どのように財産を分けるのか」を一から話し合う負担を減らすことができます。

一方で、遺言書は単に「誰に何を渡す」と書けばよいというものではありません。

不動産、預貯金、株式などの財産内容を確認し、相続人の構成や遺留分、ご家族の関係、相続発生後に必要となる手続きまで考えたうえで内容を決めることが重要です。

たとえば、「自宅は長男に、預貯金は長女に」と考えていても、財産価値に大きな差がある場合には、ご本人の意図とは別の問題が生じることもあります。

また、遺言書に財産の記載漏れがあった場合には、その財産について改めて相続人同士で話し合いが必要になることがあります。

ミライトラストでは、まずご家族の状況や財産の内容、ご本人のお考えを丁寧に伺います。

「なぜ遺言を作りたいのか」「誰にどのように財産を引き継ぎたいのか」「相続後にどのような状態になってほしいのか」を整理しながら、遺言内容を一緒に考えていきます。

遺言書には、自筆証書遺言や公正証書遺言など、いくつかの方法があります。

それぞれに特徴があるため、ご本人の状況やご希望に応じて、どの方法が適しているかをご案内します。

特に公正証書遺言を作成する場合には、公証人との事前調整や必要書類の準備なども必要になります。

ミライトラストでは、遺言内容の整理から必要書類の収集、公証人との打ち合わせ、遺言書作成までをサポートします。

また、遺言書は作成して終わりではありません。

ご本人が亡くなった後には、遺言書の内容に従って、不動産の名義変更、銀行口座の解約・払戻し、証券会社での手続き、財産の引渡しなどを実際に行う必要があります。

そこで重要になるのが「遺言執行者」です。

遺言執行者とは、遺言書の内容を実現するために必要な手続きを行う人のことです。

相続人の中から遺言執行者を指定することもできますが、不動産や金融資産が複数ある場合や、相続人が多い場合などには、手続きの負担が大きくなることがあります。

また、遺言内容によって相続人同士の利害が異なる場合には、相続人の一人が遺言執行者となることで、精神的な負担が増えることもあります。

ミライトラストでは、遺言書作成だけでなく、遺言執行者として相続発生後の手続きをお引き受けすることもできます。

不動産の名義変更、銀行口座や証券会社の相続手続きなどを進め、遺言書に記載された内容を実現していきます。

ご本人が生前に「どのように財産を引き継いでほしいか」を決め、その内容を実際の手続きまでつなげることで、ご家族の負担をより少なくすることができます。

「遺言書を作った方がよいのか分からない」
「自分で書いた遺言書で問題ないのか確認してほしい」
「相続人同士でもめないように準備しておきたい」
「自分が亡くなった後の手続きまで任せておきたい」

そのような段階からご相談いただいて構いません。

まずは、ご本人のお考えやご家族の状況を伺い、遺言書が必要かどうかも含めて一緒に整理していきます。